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聚焦“钱宝网”非法集资:最大庞氏骗局,“雷的盛宴”注定悲剧落幕

2018-01-24 15:23 来源:云掌财经

近日,江苏省南京市公安机关依法查处了多名涉嫌聚众扰乱公共场所秩序违法犯罪活动的“钱宝网”集资参与人。目前,已刑事拘留4人,行政拘留7人,治安警告11人。

近日,江苏省南京市公安机关依法查处了多名涉嫌聚众扰乱公共场所秩序违法犯罪活动的“钱宝网”集资参与人。目前,已刑事拘留4人,行政拘留7人,治安警告11人。

据悉,在钱宝网声名显赫时,张小雷曾多次与“宝粉”聚餐,并将此称为“雷的盛宴”。如今“盛宴”黯然落幕,露出背后狰狞的真面目。

张小雷.jpeg

一场预备三年的“自首计划”

时间回到2017年12月26日,钱宝网微信公众号推送了一篇新年祝福,文章内嵌的视频中,钱宝网实际控制人张小雷亲自出镜,向“宝粉”们恭贺新年。然而就在千万“宝粉”翘首以盼“雷哥”的新年礼物的时候,张小雷此刻已向南京市公安机关投案自首。在警方提供的投案声明中,张小雷写道:

本人张小雷系钱宝网实际控制人,自钱宝网运营以来至今,因违反国家相关规定采用借新还旧的方式向投资人吸收资金,目前已无法对付本金利息,对投资人造成的损失深表歉意,我已向公安机关自首,愿积极配合相关部门妥善处理善后事宜,争取宽大处理。

曾在无数人看来是摇钱树的“钱宝网”,公司实际控制人张小雷却投案自首,“钱宝网”真面目开始水落石出。

消息一出,引发了互联网金融市场的巨震。

声明.jpeg

收益率秒杀银行理财10倍!

张小雷,49岁,天津人。自2010年起他分别注册成立了江苏钱旺智能系统有限公司、南京钱宝信息传媒有限公司等系列“钱宝系”企业。2012年,依托钱旺、钱宝公司的“钱宝网”上线运行,以高额收益为诱饵,持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益等方式,利用众多第三方支付平台和网银,向不特定社会公众大量吸收资金,集资参与人遍布全国各省、区、市。

“交押金、看广告、做任务、赚外快”,这个颇具诱惑力的宣传语,是钱宝网短短数年间快速崛起的秘诀。钱宝网承诺注册成为参与人后,只要缴纳一定数额的押金就能领取任务,在规定的期限内完成任务,就能获取丰厚回报。那么,究竟是什么样的任务,可以带来巨额的收益呢?

记者发现,钱宝网所谓的任务就是点击收看广告,不同的任务需要交纳数额不等的“保证金”,“保证金”越多则收益越高。南京的张先生是参与人之一,去年底他投入了12万多,在他看来,这个任务非常简单、只要看得懂会操作就能顺利完成。
相比任务的简单性,回报就显得尤为丰厚。张先生的12万多投入,一个多月就能拿回7000多收益,年化收益率近50% ,高于银行理财产品约10倍,对于这种收入、钱宝网称之为“工资”。

这样高的投入产出比不仅牢牢拴住了老用户,也不断吸引着新用户的参与。创办钱宝网的张小雷声称设置看广告的任务是为了吸引关注、提高点击率、形成高流量从而招来广告商的加盟投放。但事实上,几年来钱宝网几乎没有招来广告投入,曾任公司战略发展研究中心主任的杨某说,那些网上给参与人做任务的广告几乎都是钱宝系企业的自我宣传。

按照钱宝网的规定,参与人要在线绑定个人银行卡,开通充值和提现功能,张小雷等人在银行设立资金池账户,通过众多第三方支付平台和网银直接收取参与人的保证金。在做任务期间,保证金不能取回,只有完成任务后,保证金才随着工资报酬一起返回参与人账户。

谎言堆砌的“产业帝国”,注定只是水中月、镜中花

截至案发时,钱宝网日活跃用户达百万。如此规模的用户意味着一笔巨额利息开支。为了维持“高息支付”的链条,钱宝网需要吸引更多的资金支持。为此,张小雷精心炮制了一个“钱宝系”产业帝国的假象。

在钱宝网铺天盖地的广告宣传中,“钱宝系”企业有70余家,涵盖电商、地产、足球、甘油、共享单车等不同领域。但警方调查显示,钱宝网有实际经营的公司只有20余家,产生的利润远不足以覆盖所需的高额利息。

但即使这20多家有实际经营的企业,其中大部分也是为了扩大宣传而设立,其中,负责为钱宝网收付资金的成都商肃公司对外宣称年利润达10亿元。

除了把内部交易当成旗下公司收益对外宣传,张小雷还将他所购置的一些房地产项目包装成前景广阔的“优质资产”大肆炒作。比如他收购的江苏吉信甘油科技有限公司,原本一家地处淮安默默无闻的化工厂,却摇身一变成了“亚洲第一、年利润逾2亿”的顶尖企业。

但实际上,该厂年设计生产能力为10万吨,但2017年的实际生产量为4.8万吨,2017年该厂账面利润仅有1600万元。张小雷钱宝网的宣传虚假,却吸引了更多参与人真金白银的投入。南京的王先生自一年多前参与集资,直到今天,本金和利息仍裹挟在钱宝网里。

张小雷的“自白”

“宝粉”们的损失是由我造成的,我愿意承担法律责任;由他们的贪欲造成的,那你也要接受。

张小雷身在铁窗当中如是侃侃而谈,法律制裁和拘禁生活仿若对他是一种“保护”;而墙外多少人财两空的“宝粉”,却还在痴心于“捞他出来”、“还我雷哥”,希望自己多年积蓄甚至通过高杠杆借债得来的本金,还能“利滚利”,继续做自己的暴富梦。

对很多人而言,不是识不破、看不透,而是不舍得高收益,赌后面还有接盘侠。还有一些人,明明已经跳了出去,还是忍不住再次跳进来,想再赚一波钱。当然,也有一些人在自我催眠。

但是,借旧还新、虚假宣传,应该说钱宝网资金链条的断裂是一个必然结局。而这家以“向死而生”为口号的公司,注定是一场飞蛾扑火的悲剧!

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梦碎,等待他们的是法律的严惩

江苏省南京市公安机关依法查处了多名涉嫌聚众扰乱公共场所秩序违法犯罪活动的“钱宝网”集资参与人。目前,已刑事拘留4人,行政拘留7人,治安警告11人。

经查,上述违法犯罪行为人在互联网上通过多个微信群、QQ群等即时通讯群组,组织、策划、煽动“钱宝网”集资参与人前往政府机关、商贸区等公共场所非法聚集,严重扰乱公共场所秩序,违反了刑法、治安管理处罚法等有关法律规定。

警方指出,对组织、策划、领导、指挥、纠集多人在公共场所非法聚集、起哄闹事,以及在互联网上组织、策划、煽动到政府机关、公共场所非法聚集的或在聚集现场起哄闹事,破坏公共场所秩序的,公安机关将根据刑法有关规定,依法追究相关人员的刑事责任。

对扰乱公共场所秩序,尚不构成犯罪的,公安机关将根据治安管理处罚法有关规定,对违法行为人给予行政拘留、罚款和警告等处罚。

“雪崩之时,没有一片雪花是无辜的”

前有e租宝和一众P2P平台跑路在前,媒体已经进行了不计其数地轰炸式宣传,“超高收益很危险”,为何还会有人投钱宝网呢?

转来转去,还是人性问题。既然有人为了钱可以铤而走险,也就有人为了钱而忽视风险。当一个人装睡时,没有人可以叫得醒。

目前南京公安机关已开通“钱宝网用户配合调查取证受理登记平台”,希望集资参与人及时、主动报案、登记信息,以维护自身合法权益;同时,请集资参与人依法表达诉求,不信谣、不传谣、不受蛊惑,不组织、参与各类非法活动。

但对于这些已经见“钱”眼开、深陷局中的“雪花”们,等待他们的结局又会是什么呢?

本文来源:云掌财经责任编辑:梁萍萍

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